外贸人对银行的十大误解-黑客还是熟人作案？入账能退回吗？

黑客还是熟人作案？入账能退回吗？

有没有人碰到过黑客的？诈骗其实有2种，1是真的诈骗，2是假诈骗，真诈骗就是真的钱跑别人口袋去了，有一个第三者，

是否可以追回呢？处理诈骗的时机很重要，早发现先撤回，养成要水单的习惯。。假如这笔钱在中间行，可以被国际银行协会冻结，先冻结住资金，让客户找当地警局和银行发撤回的报文，还是有机会拿回来的，一定要让客户汇出行发电报给收益行。

大部分是拿不回来的原因就是太晚了，因为现在汇钱的速度非常快，假如你被诈骗，你反而希望到账慢一点，别那么快！

假如追不回->客户告你能赢吗？骗子抓不到，你也跑不掉 假如金额足够大，客户肯定可以告你，你和客户之间搞不好还有一场官司，因为对客户来说，就是你客户把钱给你，至于说他这个款付给你还是另外一个骗子。对于客户来讲，我是付出去了对不对？这个行为是已经付出去了，当然你几乎不可能和黑客串通一气坑客户，至少对你没好处，当然对你客户来说，假如利益够大可能还是值得打官司。另外骗子也抓不到，对你来说也很难打赢这场官司。

骗子抓不到->骗子到底是谁？没有100%黑客，熟人作案偏多

银行认为是熟人作案（飞单），你说诈骗那到底是谁诈骗你？身份证都没有，你怎么起诉呢？搞不好是自导自演！这个人又要熟悉你的产品，又要熟悉你的行业，很有可能性就是之前的员工或者你的助理，至少在银行看起来这样比较讲得通。

无论是你真的还是假黑客，没有绝对100%的黑客的，像这种情况我们判断70%以上都是熟人作案。也就是说，她这个公司很多业务员或者怎么样做一些飞单，他知道他这个公司叫什么名字干嘛呢，出去跑出去跳一个单。通过他的邮箱来黑，通过邮箱来，因为你单纯和邮箱像是没有意义的，你还要对这个公司的业务或者他的PI信息各方面都有所。你才能够黑到。

银行改革的3个方面，开户&核实&提交美联储

假如这种情况在咱银行就不会出现这种情况，银行也应该改革一下，

第一：开户活体脸部检测，这种骗子现在根本开不了户，为什么呢？这种骗子在我们这边开户的话，我们还要视频验证，他不露脸怎么开户？

第二：我们会去核实他的外贸单据。假如涉及诈骗，立刻把它冻结，我们要查个水落石出，因为骗子跟客户之间肯定没有单据的，没有单据的情况下立刻把他这笔钱原封不动地退到汇款人，这就是和明显的诈骗了。那这样的问题不就不存在了吗？对吧。

第三：骗子信息提交美联储。假如他故意骗钱，关掉了以后我们还会把他的诈骗的经过我们会成交到美联储央行，让全世界人都知道他这个人是个骗子，就是这样子，我们这边就是做法，就是很极端的。所以我跟你说这种骗子他们搞不清楚。这种诈骗的成本非常高的他，殊不知她这位因为他一个举动，会把他所有的以后的历史，他以后只要涉及到国际的这些汇款什么，他全部都被所有的银行都会列为黑名单。这就是为什么我们有些交易，比如说一些个人的交易一定要提交护照的原因就在这里，就是我们要查这个人是不是被世界制裁过。因为个人有很多涉及到骗子，你懂吗？所以我们一定要查就是这个原因。

假的诈骗，这种属于是贸易纠纷

你和客户之间有不和调和的冲突，比如说：货物质量不好啊，或者本来交期拖延太久啊，或者你发了一张美颜诈骗给客户，客户见到真人发现不一样，人太漂亮了，太低调了，银行一般都会调查的，调查完了，属于贸易纠纷，那我就不管了，假如不是，那我可能要冻结或者销户，我的责任就结束了，至于你们之间要不要起诉是你们之间的事情。