外贸人对银行的十大误解-黑客还是熟人作案?入账能退回吗?

黑客还是熟人作案?入账能退回吗?

有没有人碰到过黑客的?诈骗其实有2种,1是真的诈骗,2是假诈骗,真诈骗就是真的钱跑别人口袋去了,有一个第三者

是否可以追回呢?处理诈骗的时机很重要,早发现先撤回,养成要水单的习惯。。假如这笔钱在中间行,可以被国际银行协会冻结,先冻结住资金,让客户找当地警局和银行发撤回的报文,还是有机会拿回来的,一定要让客户汇出行发电报给收益行。

大部分是拿不回来的原因就是太晚了,因为现在汇钱的速度非常快,假如你被诈骗,你反而希望到账慢一点,别那么快!

假如追不回->客户告你能赢吗?骗子抓不到,你也跑不掉 假如金额足够大,客户肯定可以告你,你和客户之间搞不好还有一场官司,因为对客户来说,就是你客户把钱给你,至于说他这个款付给你还是另外一个骗子。对于客户来讲,我是付出去了对不对?这个行为是已经付出去了,当然你几乎不可能和黑客串通一气坑客户,至少对你没好处,当然对你客户来说,假如利益够大可能还是值得打官司。另外骗子也抓不到,对你来说也很难打赢这场官司。

骗子抓不到->骗子到底是谁?没有100%黑客,熟人作案偏多

银行认为是熟人作案(飞单),你说诈骗那到底是谁诈骗你?身份证都没有,你怎么起诉呢?搞不好是自导自演!这个人又要熟悉你的产品,又要熟悉你的行业,很有可能性就是之前的员工或者你的助理,至少在银行看起来这样比较讲得通。

无论是你真的还是假黑客,没有绝对100%的黑客的,像这种情况我们判断70%以上都是熟人作案。也就是说,她这个公司很多业务员或者怎么样做一些飞单,他知道他这个公司叫什么名字干嘛呢,出去跑出去跳一个单。通过他的邮箱来黑,通过邮箱来,因为你单纯和邮箱像是没有意义的,你还要对这个公司的业务或者他的PI信息各方面都有所。你才能够黑到。

银行改革的3个方面,开户&核实&提交美联储

假如这种情况在咱银行就不会出现这种情况,银行也应该改革一下,

第一:开户活体脸部检测,这种骗子现在根本开不了户,为什么呢?这种骗子在我们这边开户的话,我们还要视频验证,他不露脸怎么开户?

第二:我们会去核实他的外贸单据。假如涉及诈骗,立刻把它冻结,我们要查个水落石出,因为骗子跟客户之间肯定没有单据的,没有单据的情况下立刻把他这笔钱原封不动地退到汇款人,这就是和明显的诈骗了。那这样的问题不就不存在了吗?对吧。

第三:骗子信息提交美联储。假如他故意骗钱,关掉了以后我们还会把他的诈骗的经过我们会成交到美联储央行,让全世界人都知道他这个人是个骗子,就是这样子,我们这边就是做法,就是很极端的。所以我跟你说这种骗子他们搞不清楚。这种诈骗的成本非常高的他,殊不知她这位因为他一个举动,会把他所有的以后的历史,他以后只要涉及到国际的这些汇款什么,他全部都被所有的银行都会列为黑名单。这就是为什么我们有些交易,比如说一些个人的交易一定要提交护照的原因就在这里,就是我们要查这个人是不是被世界制裁过。因为个人有很多涉及到骗子,你懂吗?所以我们一定要查就是这个原因。

 

假的诈骗,这种属于是贸易纠纷

你和客户之间有不和调和的冲突,比如说:货物质量不好啊,或者本来交期拖延太久啊,或者你发了一张美颜诈骗给客户,客户见到真人发现不一样,人太漂亮了,太低调了,银行一般都会调查的,调查完了,属于贸易纠纷,那我就不管了,假如不是,那我可能要冻结或者销户,我的责任就结束了,至于你们之间要不要起诉是你们之间的事情。

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